Росфинмониторинг получил новые полномочия и рассказал о блокировке счетов граждан и бизнеса

Президент РФ Владимир Путин подписал Указ от 08.03.2016 N 103 о расширении полномочий Росфинмониторинга. Внесены изменения в Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу, которое было утверждено

Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808. Служба получила новые возможности по противодействию коррупции, финансированию терроризма и легализации преступных доходов.

Теперь Росфинмониторинг сможет самостоятельно:

• запрашивать информацию об операциях клиентов кредитных организаций и их бенефициарных владельцах, которые осуществляют операции с денежными средствами или другим имуществом. В число таких клиентов входят юридические лица, индивидуальные предприниматели, а также граждане;

• осуществлять проверку поступившей из банков информации обо всех подозрительных операциях с денежными средствами или другим имуществом, с целью выявления операций, которые связаны с финансированием терроризма или отмыванием доходов, полученных преступным путем;

• принимать решения о запрете передачи любой финансовой информации в иностранные налоговые органы, если ее целью является удержание с граждан или организаций налогов и сборов по законодательству других стран;

• информировать Министерство юстиции России обо всех некоммерческих организациях, по которым получены сведения о том, что они предоставляют неполную или недостоверную информацию о своих операциях с денежными средствами или не исполнили требования российского законодательства;

• запрашивать и получать информацию об операциях с денежными средствами или другим имуществом, совершенных хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности России. Такие сведения о характере и целях финансовых операций предоставляются службе в порядке, установленном Правительством РФ.

В связи с появлением новых полномочий Росфинмониторинг опубликовал

информацию для кредитных организаций с разъяснениями о порядке блокировки счетов клиентов в случае возникновения подозрений в их неблагонадежности. Такое право есть у банковских учреждений в силу Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Росфинмониторинг напомнил, что если сотрудник кредитной организации, получивший от клиента распоряжение о совершении денежной операции по счету, начнет подозревать последнего в совершении сделки, направленной на легализацию преступных доходов, финансирование терроризма или сокрытие коррупционной схемы, он имеет право отказать в совершении операции. Также у банка есть право отказать клиенту в заключении договора на открытие банковского счета (вклада), если возникает подозрение, что под прикрытием этого договора физическим или юридическим лицом, а также иностранной структурой будут совершаться операции, нарушающие законы РФ о противодействии терроризму и легализации доходов, полученных преступным путем. При аналогичных подозрениях в отношении уже заключенного договора на обслуживание банковского счета, договор может быть расторгнут в одностороннем порядке, а все операции по счету заблокированы.

Как правило, расторжение договора на обслуживание допустимо в отношении тех клиентов, у которых в течение календарного года два или более раз принимались решения об отказе в совершении финансовых операций по их распоряжению.

Расширение полномочий Росфинмониторинга и уточнение порядка действий банков при выявлении подозрительных операций, по мнению чиновников, должно послужить дополнительным барьером для финансирования терроризма и сокрытия коррупционных схем с помощью кредитных организаций.